记者塞布丽娜

2021年2月，监管部门继续对银行违规行为保持高压态势。

凤凰网财经《银行财眼》据银保监会和央行官网发布的行政处罚统计数据，2021年2月，中国银保监会和央行共向银行开出罚款218张，涉及机构98家，罚款总额7530.8万元，单票罚款1000元至2890万元不等。

2月，信贷资金流入房地产领域仍是监管重点，地方监管机构强监管禁止将消费贷款和经营贷款作为贷款人获取个人住房贷款首付款资金的渠道。“反洗钱”监管力度也持续加大。此前，央行组织起草了《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法（修订草案征求意见稿）》，增加了金融机构反洗钱内控和风险管理要求。金融机构应当建立与洗钱风险和业务规模相适应的内部控制制度，包括建立洗钱风险自我评估制度、建立健全反洗钱组织和人力资源保障、反洗钱信息系统和技术保障、反洗钱内部检查和审计要求等。同时对金融机构提出了洗钱风险管理的要求，强调根据机构、客户和业务的风险状况制定相应的风险管理措施和程序。

一、股份制银行2月被罚金额最多

凤凰网财经《银行财眼》根据银保监局和央行官网数据，从机构类型、罚款数量、罚没金额等不同角度对2021年2月银行业行政处罚进行分类分析。

从银行机构来看，前七名的罚款分别是：股份制商业银行(中信银行、光大银行、招商银行、上海浦东发展银行、民生银行、华夏银行、平安银行、兴业银行、广发银行、渤海银行、浙商银行、恒丰银行)、城市商业银行、农村商业银行，以及大型国有商业银行(工行、农行、中行、建行等)。股份制银行罚款总额超过城市商业银行，排名第一。农村商业银行罚没金额超过国有大型银行，排名第三。详情如下：

二、13张百万级巨额罚单，都由哪些银行领走？

据凤凰网财经《银行财眼》统计，2021年2月，中国银行业监督管理委员会及其派出机构、央行及其分支机构共开出13张100万元以上罚单，累计罚款约4931.317万元。其中，城市商业银行收到大额罚单最多，有5张罚单，处罚金额合计1089.317万元。详情如下：

三、2月份哪家银行被罚最多？

从具体银行来看，被罚最多的是中信银行，合计罚款3031.5万元。据凤凰网财经《银行财眼》报道，2021年2月5日，中信银行收到新年首罚“杨妈”！中信银行因反洗钱领域四类违法行为被罚2890万元。此外，中信银行共有14名责任人被处以2.5万元至8万元不等的罚款，对责任人的罚款总额为61.5万元。中信银行的具体违规行为包括：未按要求履行客户身份识别义务、未按要求保存客户身份信息和交易记录、未按要求提交大额交易报告和可疑交易报告、与身份不明客户进行交易。值得注意的是，“反洗钱”一直是国家强力监管的领域。

此外，银保监发[2021]21号罚单显示，中信银行股份有限公司贵阳分行因流动资金贷款“三查”未尽职；问题资产的非真实转移；因违规为房地产企业融资被罚款80万元。

北京银行和贵州银行排名第二和第三，罚款总额分别为533.72万和340万。前十大禁令的排名统计

据凤凰网财经《银行财眼》统计，大型国有商业银行中，中国工商银行收票最多，2月份收票10张。其次是邮储银行、中国银行、农业银行和中国建设银行。大型国有商业银行开出的罚单数量如下：

股份制银行中，中信银行收票16张，广发银行、招商银行、上海浦东发展银行也收票较多。股份制银行罚款数额明细如下：