今天，凤凰网财经4月2日讯（陈瑶） 银保监局在官网公布多项行政处罚，对广发银行股份有限公司重罚.其中，广发银行泉州分行被罚两次，包括一张1400万的巨额罚单，为银保监2021年最大罚单，也是牛年第三大金额的罚单和相关3人被终身禁业,并罚款150万元。此外，广州广发银行福州分行被罚款150万元。广发银行两家分行合计被罚1700万元。

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广发银行泉州、福州分行

分别被罚1550万、150万！

在广发银行股份有限公司泉州分行被处以罚款合计1400万元,主要违法事实包括非法办理商业承兑汇票、非法办理银行间理财、员工行为管理不到位、办公场所管理不到位、经营状况不真实。该行连阿军、陈国柱、陈力军等3人分别处以禁止终身从事银行业工作的行政处罚。

行政处罚依据为《票据法》第十条、《中华人民共和国商业银行法》第五十二条、第五十五条、《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》第三条(银监发〔2013〕245号)、《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》第二条(银监发〔2014〕57号)、《关于进一步规范金融机构同业业务的通知》(银发〔2014〕号)

在广发银行股份有限公司泉州分行被处以罚款合计100万元,主要的违法违规行为是岗位制衡不到位；对账系统尚未实施。连顺辉受到了警告。

行政处罚依据《商业银行内部控制指引》(中国银行〔2007〕42号)第十七条、《中华人民共和国银行业监督管理法》(中国银行〔2015〕97号)第三条、第五条、《商业银行操作风险管理指引》第二十一条、第四十六条、第四十八条。

该行的和黄因银行账户管理不到位而受到警告。

行政处罚的依据是《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》(中国人民银行2003年第5号令)第二十六条、《中华人民共和国银行业监督管理法》(中国人民银行、银监会、证监会、保监会2007年第2号令)第二十条、《人民币银行结算账户管理办法》第二十一条、第四十六条、第四十八条。

据综合统计，中国银行业监督管理委员会泉州监管分局、中国广发银行股份有限公司泉州分行被处以罚款合计50万元于2021年3月31日作出上述处罚决定。

此外，该行广发银行股份有限公司泉州分行共被罚1550万元。;赖天华被取消高级管理人员任职资格6年；陶和林都受到了警告。

中国银行业监督管理委员会福建监管局于2021年4月2日作出上述处罚决定。行政处罚依据为：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十四条、第十五条、第十七条、第二十条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条，《商业银行内部控制指引》第二条(银发〔2012〕160号)，《银行业金融机构案防工作办法》(银发〔2016〕号)

广发银行股份有限公司福州分行因员工行为管理、处置不当、同业银行结算账户内控管理不到位的违法违规事实被处以150万元罚款

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据凤凰网财经《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》统计，3月12日，国家外汇管理局海南省分局对2021年央行、银行保险监管等监管机构开出的罚款最高限额为4266.16万元；其次，2月5日，中信银行被央行罚款2890万元，这是新年第一张罚单；第三大金额是4月2日广发银行泉州分行被罚1400万、150万，福州分行被罚150万，各分行合计被罚1700万。

牛年三大银行罚单

而且，这也不是CDB海南分行今年第一次因外汇违规被处罚。早在今年1月12日，CDB海南分行就因未对交易单据的真实性及其与外汇收支的一致性进行适当审查，被罚款共计1197.91万元。截至目前，CDB海南州分局今年已收到外汇违规罚款5464.07万元。

据凤凰网财经《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》此前报道，2月5日，中国人民银行发布了15项与中信银行相关的行政处罚。凤凰网财经 《中华人民共和国银行业监督管理法》 3月12日报道，因存在擅自提供对外担保的违法事实，国家开发银行海南省分行被给予警告，被罚人民币4266.16万元。

凤凰网财经查询中华人民共和国《反洗钱法》发现，该法则第三章第十六条规定:“金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。”

《反洗钱法》第十九条规定：金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。《反洗钱法》第二十条规定：“金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。”

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